資金調達でコンサルティングは必要？支援内容から選び方まで紹介
2025.03.16
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資金調達のためコンサルティングを活用するか迷っていませんか。報酬を支払う必要はありますが、資金繰りを効率的に解決してくれ、事業成長の足がかりにもなるでしょう。本記事では、資金調達のコンサルティングについて、支援内容から選び方まで解説します。
目次
資金調達のコンサルティングの支援内容 資金調達の計画立案・アドバイス 資金調達に関わる書類作成のサポート 資金繰りのアドバイス 資金調達のコンサルティングの依頼タイミング 創業の前後 新規事業や事業拡大の時期 金融機関との融資交渉が難航している場合 借入金に頼らない資金調達を行いたい場合 資金繰りに悪化の傾向がある場合 依頼する資金調達コンサルティングの選び方 専門性・支援内容 実績・信頼性 コンサルティングの料金体系 資金調達の成功報酬の上限は5% 資金調達におけるコンサルティングの流れ 公的な無料の資金調達相談先もある 資金調達コンサルティングを活用して経営を軌道に乗せよう
資金調達でコンサルティングを活用すれば、業務の効率化が進み、成功率を高めることができます。 プロの知識や経験を借りることで、複雑な手続きをスムーズに進められる一方、依頼には費用が伴うため、事前にメリットや選び方をしっかり把握しましょう。
本記事では資金調達コンサルティングの支援内容や選び方、料金体系などを詳しく解説します。また、コンサルティングの依頼タイミングも紹介します。適切なサポートを得て、資金調達の成功を目指しましょう。
資金調達のコンサルティングの支援内容
資金調達コンサルティングは、効果的な資金調達方法を事業者にアドバイスしてくれるサービスです。資金調達のコンサルティングを依頼すると、どのような支援をしてくれるのか、おもな支援内容について解説していきます。
資金調達の計画立案・アドバイス
会社の状況や目標によって、調達額の上限や金融機関との交渉難易度が異なります。資金調達のコンサルティングでは、自社の現状をもとに複数の方法から適切な選択肢を提案し、実現性の高い資金調達の計画を立案してくれます。
また、金融機関との交渉時では、交渉自体を代行してくれる場合も少なくありません。交渉を経験豊富なコンサルタントに任せることで、資金調達の成功率が向上するでしょう。経営の安定化も期待できます。
資金調達に関わる書類作成のサポート
資金調達には事業計画書や補助金申請書など、多くの書類作成が必要です。コンサルタントは、最新の制度に基づいた補助金や助成金の選定から書類作成のサポート、代行まで対応します。そのため、資金調達に関わる業務負担が軽減され、本業に集中する時間を確保できます。
資金調達コンサルティングを受けることで、書類の完成度を高められ、金融機関や支援団体からの評価を得やすくなるでしょう。
資金繰りのアドバイス
資金調達コンサルティングは、資金繰りを改善する具体的なアドバイスや資金ショートを防ぐサポートも行います。資金調達が成功しても、事業が安定しなければ返済に困窮してしまうでしょう。資金繰りが改善され、余裕のある経営が実現すれば、返済がスムーズにできるだけでなく、事業拡大のチャンスも広がります。
持続可能な経営基盤をつくるために、資金繰りのプロの力を活用しましょう。以下の記事では、資金繰りが悪化する原因や対策方法などを解説しています。併せて、ご覧ください。
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資金繰りとは？資金繰りが悪化する要因や苦しいときの対策を解説
資金調達のコンサルティングの依頼タイミング
資金調達のコンサルティングは、経営のどのタイミングで依頼をすると、効果的なのでしょうか。おすすめのタイミングとその理由を解説していきます。
創業の前後
ビジネスのアイデアがあっても資金がなければ創業は難しくなるでしょう。資金調達の際は、例えば日本政策金融公庫の「新規開業資金」のように、創業融資を目的とした融資を活用する方法があります。一般的な融資も活用可能ですが、創業前後は金融機関から事業の信頼性が低く見られることが多く、融資を受けにくい場合もあるでしょう。
日本銀行が公表している「短観（概要）2024年6月」では、2018年以降、企業規模にかかわらず金融機関の貸出態度は厳しい傾向にあります。
一方で、スタートアップ企業へのCVC（コーポレートベンチャーキャピタル）の投資は増加傾向にあり、2017年から2021年の間に306％成長しました。このほか、「オープンイノベーション促進税制」など、従来とは異なる資金調達方法も広がりつつあります。そのため、融資だけでなく、多様な選択肢を検討することが重要となるでしょう。
創業後も事業が安定するまでは資金繰りが厳しい状況が続く可能性が高いため、プロの支援を受けて戦略的に資金調達を進めることをおすすめします。
日本政策金融公庫の「新規開業資金」については、こちらの記事で解説しています。あわせてご覧ください。
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新規事業や事業拡大の時期
新規事業の立ち上げや事業拡大の際には、新たな人員確保や設備投資が必要になるため、まとまった資金が求められます。こうした状況で、適切な額を効率よく調達するために役立つのが、資金調達コンサルティングです。強気の調達計画でも融資に成功する可能性が上がります。
調達計画を具体化し、金融機関や投資家へのアピールを強化するために、資金調達コンサルティングを活用しましょう。
金融機関との融資交渉が難航している場合
資金調達コンサルティングは、事業計画の見直しや提案内容のブラッシュアップも支援してくれるため、金融機関への説得力を高められます。
金融機関との融資交渉が難航する原因は、自社の経営状況や経済情勢に起因することが多くあります。特に、交渉が苦手な経営者にとっては、プロのサポートが心強い味方になるでしょう。難しい局面を乗り越えるには、コンサルタントの知見を活用しましょう。
借入金に頼らない資金調達を行いたい場合
借入金以外の資金調達を検討する場合、資金調達コンサルティングを活用することで、自社に適した方法を見つけられます。
補助金や助成金の活用はその一例ですが、制度は年度ごとに変わるため、最新情報を把握することが重要になります。さらに、申請に必要な条件や書類作成には多くの手間がかかることから、資金調達コンサルティングにてサポートしてもらうといいでしょう。プロの支援を受けることで、申請の精度が向上し、審査通過の可能性が高まります。
また、スタートアップ企業向けのファイナンス手法も多様化しています。自社の状況に合った選択肢を第三者視点で検討してもらうことで、借入に頼らない安定的な経営を目指せるでしょう。
資金繰りに悪化の傾向がある場合
赤字経営や資金繰りの悪化が見られる場合、迅速な対応が求められます。このような状況では、資金調達コンサルティングを活用し、多角的な視点から効果的な改善策を練ることが必要になるでしょう。迅速な判断と行動が経営再建につながります。
自社だけで解決を図るよりも、プロの意見を取り入れることで、資金繰りの改善可能性が高まります。資金調達コンサルティングは、資金不足を解消し、経営の立て直しをサポートする有力な手段です。
依頼する資金調達コンサルティングの選び方
数ある資金調達のコンサルティングの中から、どのような基準で自社に合ったところを選べばよいのでしょうか。おもなポイントを紹介します。
専門性・支援内容
資金調達コンサルティングを選ぶ際は、支援内容の幅広さを確認しましょう。一部のコンサルティング会社は事業融資や創業融資に特化していますが、資金調達コンサルティング会社ならば融資以外の選択肢も含めて相談可能です。
具体的な支援内容は、金融機関との交渉代行や書類作成のサポート、調達後の資金繰りや財務面のアドバイスなどが挙げられます。自社が求める支援内容がサービスに含まれているかを、事前に確認することが重要になります。公式サイトや問い合わせを通じて、詳細を確認しておきましょう。
実績・信頼性
資金調達コンサルティング会社は、実績が豊富であれば蓄積されたノウハウによって成功率が高まる可能性があります。特に、金融機関出身のコンサルタントが在籍している場合、融資に関する深い知識を活用できるでしょう。
また、公式サイトや口コミサイトなどで情報を収集し、実際に活用した企業の評判も参考にするのがおすすめです。信頼性を判断する際には、担当者との相性も考慮しましょう。
コンサルティングの料金体系
料金体系は、成功報酬型と固定報酬型のいずれかが一般的です。成功報酬型では、資金調達額に応じた費用が発生し、固定報酬型では提供される支援内容に基づいた料金が設定されます。契約前にトータルコストを把握し、追加料金が発生するかどうかを確認することが大切になります。
資金調達の成功報酬の上限は5%
出資法により、資金調達にかかる成功報酬は調達額の5％が上限とされています。実際の相場もこの範囲内で設定されることが一般的です。上限を超える報酬を提示してくる資金調達コンサルティング会社は避け、適正価格のサービスを選びましょう。
資金調達におけるコンサルティングの流れ
資金調達コンサルティングの基本的な流れは以下の通りです。
- 相談・ヒアリング
- 経営の現状把握
- 契約・NDA（秘密保持契約）締結
- 対策の立案
- 取り組みの決定
- 対策の実行
- 支払い
まず、相談・ヒアリングからスタートし、自社の経営状況を把握します。この段階では基本的に無料相談です。次に、NDA（秘密保持契約）を締結し、機密情報の漏洩を防ぎつつ自社の現状を共有します。
その後、契約を結び、対策の立案に進みます。具体的な資金調達方法や改善案を提案し、取り組むべき方針を決定しましょう。そして、対策を実行し、資金調達を進めていきます。全工程が完了した時点で、コンサルティング費用を支払います。
この流れを把握しておくことで、安心して資金調達コンサルティングを活用できるでしょう。
公的な無料の資金調達相談先もある
資金調達コンサルティングを検討する前に、無料で活用できる公的な相談先を活用するのも1つの手段です。これらの窓口で基本的なアドバイスを受け、その後、より厚いサポートが必要と感じた際にコンサルティングを依頼する方法もあります。
例えば、経済産業省が主導する「ドリームゲート専門家」では、起業向けの支援を受けられます。また、「日本政策金融公庫」は起業家や中小企業向けの低金利融資を提供しており、具体的な資金調達について相談可能です。
さらに、「中小企業基盤整備機構」では対面の相談が予約制で行われています。各都道府県に拠点を持つ「よろず支援拠点」は、電話やメールなどで気軽に問い合わせられます。
まずはこれらの公的機関に相談することで、コンサルティング費用をおさえながら資金調達を進められるでしょう。
資金調達コンサルティングを活用して経営を軌道に乗せよう
資金調達コンサルティングは、資金調達の効率化を図り、成功率を高める有効な手段です。しかし、コンサルティング費用がかかるため、メリットを十分理解したうえで活用することが重要といえます。
また、少額の資金不足であれば、支払い分割サービスや後払いサービスを活用することで、資金調達コンサルティングを活用せずに対処できる場合もあります。
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*「担保・連帯保証不要」は原則であり、場合によってはその限りではありません。ご了承くださいませ。